《2026年反洗钱与反恐融资修正案法案》：新的AUSTRAC权力详解

简短答案

《2026年反洗钱与反恐融资修正案法案》：新的AUSTRAC权力详解

《2026年反洗钱与反恐融资修正案法案》由政府于2026年3月12日在众议院提出，修改《2006年反洗钱与反恐融资法》。其核心变更是使AUSTRAC（澳大利亚交易报告与分析中心）首席执行官能够限制或禁止报告实体使用高风险机制提供指定服务。该法案还更新了恐怖主义融资的定义以引用资助国家或恐怖组织的新罪行，并作出技术性修正以改善反洗钱/反恐融资制度的运行。该法案目前在众议院审理中。

证据与背景

法案的提案内容

《2026年反洗钱与反恐融资修正案法案》对澳大利亚金融犯罪法律作出三类修改。这是内政组合下于2026年3月12日在众议院提出的一项政府法案。

第一项也是操作上最重要的修改，赋予AUSTRAC首席执行官新的权力，限制或禁止报告实体使用特定高风险机制提供指定服务。这是一项有针对性的监管权力——它允许AUSTRAC在无需等待立法修改的情况下应对新兴风险，通过指示实体停止使用构成不可接受的洗钱或恐怖主义融资风险的特定渠道、产品或方法。

第二项修改更新了该法中「恐怖主义融资」的定义以引用资助国家或恐怖组织的新罪行。这反映了恐怖主义融资类型的演变，并确保国内反洗钱/反恐融资框架与澳大利亚在金融行动特别工作组（FATF）标准下的国际义务保持一致。

第三类包括技术性修正，以改善立法的清晰度和可操作性。这些通常处理起草不一致性、更新交叉引用和完善程序条款，而不改变报告实体的实质性义务。

证据与背景

AUSTRAC与澳大利亚的反洗钱/反恐融资框架

AUSTRAC是澳大利亚的金融情报机构和反洗钱监管机构。它根据《2006年反洗钱与反恐融资法》设立，该法对「报告实体」——银行、赌场、汇款提供商、数字货币交易所、黄金交易商以及其他面临被用于洗钱或恐怖主义融资风险的业务——施加义务。

报告实体必须向AUSTRAC注册、进行客户尽职调查、实施反洗钱/反恐融资计划、报告可疑事项和阈值交易，并遵守记录保存要求。AUSTRAC拥有执法权力，包括签发侵权通知、接受可执行承诺以及向联邦法院申请民事处罚令的能力。

2006年法是澳大利亚金融犯罪框架的一项重大改革，落实了FATF的40项建议。该法已多次被修改，最引人注目的是2017年监管数字货币交易所和2024年将义务扩展至包括律师、会计师和房地产中介在内的「第二批」实体。

证据与背景

新的高风险机制限制权

AUSTRAC首席执行官限制或禁止报告实体使用高风险机制的权力代表了一项新的监管工具。目前，AUSTRAC可通过立法工具制定规则并对不合规行为采取执法行动，但无法在不经过规则制定流程的情况下就直接禁止特定服务或渠道的使用发布指令。

这项新权力旨在允许对新兴风险作出更快的监管回应。例如，如果某个特定支付渠道、代理银行关系或数字货币服务被识别为系统性地被用于洗钱，AUSTRAC可指示报告实体在更广泛的监管或立法应对措施制定期间停止或限制其使用该机制。

该权力的行使可能受到程序性保障的约束，如要求首席执行官具备合理依据、向受影响实体提供通知和理由，并提供陈述机会。确切的保障措施将在法案的操作条款和解释备忘录中详细说明。

证据与背景

当前议会状态与下一步

该法案于2026年3月12日在众议院提出，目前在众议院审理中。作为政府法案，它比私人议员法案有更高的通过可能性，但政府仍必须在两院获得支持。

该法案的进展可能取决于是否被提交议会委员会调查、是否提出修正案，以及政府可能不拥有多数席位的参议院是否支持其通过。执法议会联合委员会或参议院法律与宪法事务立法委员会可能审查该法案。

即使通过，新的AUSTRAC权力也需要通过AUSTRAC规则和指南、行业咨询以及受影响报告实体调整其系统和程序的过渡期来实施。

证据与背景

影响与待解问题

该法案提出了若干实践和法律问题。「高风险机制」将被多么宽泛或狭窄地定义？AUSTRAC首席执行官在确定某一机制构成不可接受风险时将适用什么标准？受影响的报告实体将拥有什么上诉或审查权利？新权力将如何与AUSTRAC现有的监管工具箱互动？

反洗钱界和报告实体将仔细审查该法案文本以回答这些问题。解释备忘录应提供政府的预期解释以及新权力可能被使用的示例。

OzPolitics将在该法案推进、委员会报告发布或提出实质性修正案时更新本评论。与所有法案评论一样，该法案不应被视为已颁布的法律，除非它已在两院通过并获得御准。

常见问题

依据信息采取行动前